“领导”让你帮忙转账?“李鬼”转向“精准施骗”

2023-08-11 15:42:06
来源:半月谈

原标题:“领导”让你帮忙转账?“李鬼”转向“精准施骗”

从操着浓重口音的“猜猜我是谁”,到发送短信称“换号”顺带嘘寒问暖,再到“复刻”领导朋友圈添加好友……诈骗分子一边操着新话术、耍着新花招,一边通过非法渠道获取公民个人信息,实现从“广撒网”向“精准施骗”转向,有的案件有了AI深度伪装技术的加持,令人防不胜防。

面对此类“李鬼”冒充熟人骗局,一方面要持续加强打击和提醒防范,另一方面要努力铲除此类诈骗行为所依赖的土壤。

冒充熟人诈骗,涉案金额普遍较高

“我是XX(某领导),这是我的新号码,之前的已停用,请惠存!方便日后联系,收到回复!”不久前,北京市民李先生收到“领导”发来的短信,他不假思索地更新了通讯录信息,随后通过了“领导”发来的微信好友验证。

不久,“领导”以家里亲戚公司需要经费周转且自己身份不便为由,要求李先生先汇去一笔钱,自己同时将同等金额打到李先生账户上,并附上了一张银行转账截图。一想到“领导”有私事相求,而且只是“过一道手”的功夫,李先生不仅快速卸下防备,内心甚至还有点窃喜,马上操作完成了转账。

结果可想而知,李先生的钱转走了,“领导”的钱却迟迟没有到账,他这才意识到上当受骗:转账截图是合成的,再想联系却已经被微信拉黑,电话忙音……

这是一起典型的冒充熟人诈骗。“李鬼”领导胆大妄为,无孔不入。近期,从地方政府、公安部门到中国航空工业集团、中国兵器工业集团等央企,都频发反诈提醒。

据半月谈记者了解,某些政府部门领导蒙受被“冒充”困扰,只得群发信息进行辟谣;从多地警方披露的案例来看,有当事人给“领导”转账近百万元;还有公司财务人员被“领导”要求给“客户”打款,诈骗金额高达数百万元。

北京市公安局朝阳分局反诈民警刘罡介绍,今年以来,朝阳分局反诈中心接到冒充熟人类警情300余起。与“刷单类”等诈骗相比,“冒充熟人”类诈骗涉案金额普遍较高,过程中骗子还会模仿领导口吻,使用“尽快”“马上”“你办事我放心”等命令、催促性词语,营造紧张气氛,并利用时间差降低当事人核实真伪的可能性。

“沉淀账号”实为骗子“马甲”

一些遭遇过冒充领导诈骗经历的当事人,心中不免充满疑问:骗子是怎么知道自己和“领导”有交集?

多位受访反诈民警结合办案经验表示,一种情况是当事人的身份信息、手机号和通讯录遭到泄露,通过黑灰产交易到了不法分子手中。在一些境外社交网站中,交换和买卖个人信息早已成为公开的秘密,不法人员对海量信息不断丰富、比对,从姓名手机号到购物记录、家庭住址,为“精准施骗”提供了更大可能性。

另一种情况是,受骗当事人社交软件中的某个好友被盗号,或是平时不注意而添加的陌生好友,实际上是骗子用来施骗伪装的“马甲”。例如,有的不法分子长期潜伏在微信好友列表中,伺机更改头像姓名,包装好自己的朋友圈,突然发来的信息让人第一时间难以识破。

在更为开放的社交软件中,骗子可钻的空子更多:在一起真实事件中,骗子关注到一位微博博主与好友互动频繁,便如同蚂蚁搬家一般将其好友发的微博内容接连复刻到自己的微博中,“更新”约一个月后,将头像改为对方好友头像,用户名加了个“.”,然后通过私信方式向对方借钱。

冒充熟人诈骗成案时间有长有短,骗子往往“见人下菜碟”,针对不同施骗对象,前期投入多少时间成本、计划骗多少钱,都可能经过筛选。

对此,部分社交平台加强了关注和打击。微信安全中心信息显示,今年初共计对3.5万多个确认存在欺诈行为的账号进行了阶梯式处理;对1万余个确认存在欺诈行为的微信群进行了限制群功能(封群)处理。

受骗者心态给了骗子可乘之机

北京中凯律师事务所律师厉彦杰认为,核实一个领导干部的身份并不难,可受骗人往往不去做这样的事情。在很多受骗者看来,质疑领导身份是件极其不尊重对方的行为,如果弄错了,还会有得罪领导的风险。正是这种想法,让那些行骗者畅通无阻,屡屡得手。

多地警方在“以案释骗”中都提到,在收到自称是单位领导或熟人发来的好友邀请时要提高警惕,不贸然添加对方微信,如对方提出金钱方面的往来要求,一定要通过见面、电话等多种方式进行核实,避免造成个人信息泄露及财产损失。同时,部分企业也应制定详细的财务审批规章制度,严密拨款流程,禁止利用社交软件下达拨款指令,并加强印章管理。

从更深一层看,不少人潜意识中有通过金钱往来等形式“和领导拉近关系”的心态,而这种心态恰恰给予骗子精准收割的可乘之机。厉彦杰认为,提升防范意识,前提是不能把与“领导”间非正常的金钱往来当作是工作中的一种考验,想象着帮了“领导”的忙,知道了“领导”的短,就成了“领导的自己人”。这种对于上下级、政商关系不正确的投机观念,最终变成真金白银的损失。

[编辑:秦璐]

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